Conseil en gestion de patrimoine au Havre

Votre patrimoine au service de vos projets
Investir, entreprendre, préparer votre retraite, protéger ceux que vous aimez, transmettre ou simplement faire les bons choix au bon moment…
Je vous accompagne dans toutes les étapes de votre vie personnelle et professionnelle pour construire une stratégie patrimoniale qui vous ressemble et donner vie à vos projets.

« Parce que le conseil est avant tout une question de relation humaine »

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Domaines de compétences

Une approche globale de votre patrimoine- Conseil & stratégie patrimoniale

Chaque projet commence par une vision d’ensemble.

Je vous accompagne pour organiser votre patrimoine, préparer votre retraite, protéger votre famille, anticiper votre transmission, optimiser votre fiscalité ou accompagner les grandes étapes de votre vie professionnelle.

L’objectif : vous aider à prendre les bonnes décisions aujourd’hui pour réaliser vos projets de demain.

Investissements

Lorsque l’investissement fait partie de la stratégie, je vous accompagne dans la sélection des solutions adaptées à vos objectifs, votre horizon, votre profil de risque et vos valeurs.

Placements financiers • Assurance-vie • Immobilier • Private equity • Investissements à impact…

L’investissement n’est jamais une fin en soi : il doit servir votre stratégie et vos projets.

Mon parcours

Après dix années au sein de BNP Paribas auprès d’une clientèle internationale, puis une expérience en gestion privée chez AXA, j’ai souhaité élargir mon expertise pour accompagner mes clients bien au-delà de leurs seuls investissements.

Je me suis ainsi spécialisée dans l’accompagnement patrimonial du chef d’entreprise auprès de l’AUREP.

J’ai ensuite créé Marianne Navarre Conseil avec une conviction : la gestion de patrimoine ne doit être ni obscure, ni réservée à quelques initiés.

Mon rôle est de rendre les sujets patrimoniaux compréhensibles, de vous donner les clés pour décider et de construire avec vous des stratégies qui ont du sens.

Le patrimoine est technique. Le conseil doit rester humain.

> Venez découvrir mon portrait

Vous n’êtes plus seul(e) !

Droit, fiscalité, finance, immobilier, retraite, transmission… les décisions patrimoniales peuvent rapidement devenir complexes.

Mon rôle est de vous accompagner pas à pas pour vous permettre de :

  • Comprendre
    Décrypter simplement les sujets juridiques, fiscaux et financiers qui vous concernent.
  • Décider
    Comparer les différentes possibilités et faire vos choix en connaissance de cause.
  • Anticiper
    Identifier les risques et les opportunités avant qu’ils ne deviennent des urgences.
  • Vous libérer l’esprit
    Prioriser les sujets, coordonner les différents intervenants et faire avancer vos projets.
Parce que bien gérer son patrimoine, c’est aussi alléger sa charge mentale.
Prendre rendez-vous

Mon approche

  • 1ère étape

    Faisons connaissance

    Tout commence par une rencontre. Vous me présentez votre situation, vos interrogations et vos projets. Nous vérifions ensemble que je suis la bonne personne pour vous accompagner.

  • 2ème étape

    Définissons notre cadre de travail

    Nous précisons vos objectifs, vos priorités et le périmètre de mon intervention. Vous savez dès le départ ce que je vais faire pour vous et dans quelles conditions.

  • 3ème étape

    Construisons votre stratégie

    J’analyse votre situation dans sa globalité et construis une feuille de route adaptée à vos projets.
    Lorsque cela est nécessaire, je travaille avec vos conseils habituels ou m’entoure de professionnels de confiance : notaires, avocats, experts-comptables, professionnels de l’immobilier…

  • 4ème étape

    Décidez en toute connaissance de cause

    Je vous présente mes recommandations de manière claire et pédagogique : avantages, contraintes, risques et coûts.
    Nous échangeons, ajustons et avançons à votre rythme.
    Vous comprenez avant de décider et gardez toujours le dernier mot.

  • 5ème étape

    Passons à l’action

    Une fois la stratégie validée, je vous accompagne dans sa mise en œuvre et dans les démarches nécessaires à la réalisation de vos projets.

Et après ?

Votre patrimoine n’est pas figé. Votre vie non plus.

Une naissance, une évolution professionnelle, un nouveau projet, une cession d’entreprise, un départ à la retraite… mais aussi les marchés, la fiscalité ou la réglementation peuvent remettre en question une stratégie établie quelques années auparavant.
Nous faisons régulièrement le point pour nous assurer que votre stratégie reste adaptée à votre situation, vos besoins et vos projets.
Parce qu’une bonne stratégie patrimoniale est avant tout une stratégie qui évolue avec vous.

Les bases d’une relation saine

Un cadre clair

Vous savez ce que nous faisons ensemble, pourquoi nous le faisons et jusqu’où va ma mission.

Des honoraires transparents

Vous connaissez le coût de mon accompagnement et des solutions proposées.

Une collaboration durable

Je suis à vos côtés dans le temps et adapte mes conseils lorsque votre situation évolue.

Une relation de confiance

Écoute, disponibilité, confidentialité et transparence sont au cœur de notre relation.

Me contacter

Vous vous posez des questions ? Parlons-en, quelques minutes suffisent parfois à y voir plus clair!

Marianne Navarre

Ingénieure patrimoniale

06 80 52 65 13

marianne.navarre@mn-conseil.fr